재무설계는 미래를 준비하기 위해 소득, 지출, 투자, 세금 등을 조절하여 자금을 효율적으로 운용하는 과정입니다.
재무설계 시스템
대부분 재무설계는 불필요한 보험상품유도로 올바른 재무설계로 이어지지 않는 경우가 많습니다. 재무설계는 고객님이 원하는 목표를 달성하도록 플랜을 계획하는 것이 ‘진정한’ 재무설계 입니다.
상담절차
1
릴렉스한 장소에서 상담을 시작합니다
Q. 보험료가 너무 비싸진않나요?
Q. 투자는 처음이예요. 괜찮나요?
Q. 물가가 올라 저축을 못한다면?
Q. 영끌해서 집을 마련해야 할까요?
Q. 국민연금 꼭 가입해야하나요?
Q. 목돈 마련하는 팁이 있을까요?
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고객님의 현재 상황 파악
아무리 좋은 투자 수단이 있다고 해도 자신의 현재 상황과 맞지 않다면 오히려 안좋은 결과로 이어질 수 있습니다. 현재 고객님의 월급과 고정 지출, 소비패턴 등의 현금흐름과 매월 저축 가능한 여윳돈에 대해 면밀하게 파악해보는 시간을 가집니다.
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고객님의 문제점과 개선방향을 체크
SPEP 2 과정을 통해 고객님의 현금흐름표를 작성, 문제점과 개선 방향을 체크합니다. 과도하게 지출하고 있는 부분, 편의를 위해 지출해왔지만 노력으로 줄일 수 있는 부분들을 체크해봅니다. 또 급여 이외의 보너스 등 비상금 같은 현금은 어떻게 관리 되고 있는지 살펴보고 그 과정에서 추가적으로 여윳돈을 발견할 수 있는 과정입니다.
4
개개인에 맞는 맞춤형 솔루션 제공
대면상담을 통해 고객님의 현재 상태와 니즈를 파악했습니다. 데이터를 바탕으로 저희 골든 타임 에셋프렌즈의 각 분야별 전문가들이 맞춤형 솔루션을 제공합니다.
